鼓楼区卡拉卡信息咨询中心

警惕诈骗团伙以低费率免费换机诱骗商户更换pos机

某支付机构下发通知如下:

常见诈骗原因如下:

一、经过2次清算,当商户刷卡金额达到一定数额是携款潜逃。

二、诱导商户换取二清机器!下面小编说说二清机的风险的危害!

警惕诈骗团伙以低费率免费换机诱骗商户更换pos机-图1


1)套现风险激增:二清机由一清商户申请增机而来,主要用来信用卡套`现。由于一清商户以出租或出售POS机为主营业务,根本不审核“二清机申请者”的资质。这就直接导致大量违法套`现的POS机,从而加剧信用卡套`现风险。

2)资金受“第三方账户”操控:“二清机”有了“第三方账户”的介入,一旦资金被其卷跑或挪用资金,收款人无从追查。

3)滋生信用卡犯罪:一部分人通过“二清机”套`现,由于目前监管不完善,“二清机”将滋生大量信用卡犯罪活动。

4)信用卡或被冻结:通常“二清机”挂在大的一清商户下,而大商户会全国范围内出售二清机,直接导致持卡人信用卡消费地点多元化。在银行看来,一张信用卡、同一天内在不同城市消费,很容易被认为存在盗刷或套现的行为。此时,信用卡将很容易被冻结。

今日卡拉卡信息咨询中心小编提醒:

一、商户在选择pos或者Mpos一定要找正规机构办理,并认真核查工作人员的身份,不要因为怕麻烦去办理安装来历不明的pos。

二、警惕低费率pos级诱骗,目前支付市场的pos产品参差不齐,费率也是不尽相同,某些机构为了吸引商户使用,报出极地的费率,据今日爆料支付网统计,目前16家主流POS最新费率如下(市场政策多变,仅供参考,具体以官方最新数据为准):

警惕诈骗团伙以低费率免费换机诱骗商户更换pos机-图2

随行付手刷0.65+2,大POS0.6;

拉卡拉手刷0.6秒到;

通联大POS0.6,手刷区域性不同;

畅捷通大POS0.6,秒到;

中汇0.6秒到,手刷外包;

华势手刷T+1为0.6%,T+0为0.7%+2元/笔;

卡友手刷0.62-0.72不等;

金控大POS 0.6,手刷0.58;

汇付0.59大POS,手刷0.63%+3元;

随行付大POS0.6,手刷0.65+2;

瑞银信大POS0.6,手刷0.63;

乐富大POS0.6,手刷0.55%+3元秒到;

付临门手刷0.62+3;

星驿付大POS0.6,手刷0.65+2

警惕诈骗团伙以低费率免费换机诱骗商户更换pos机-图3

面对复杂的市场环境,那么商户遇到推销pos机的工作人员是该如何辨别真伪呢?今日卡拉卡信息咨询中心小编为大家总结如下:

1、首先要考察你选择的手刷公司有没有支付牌照,这一点很重要,没有支付牌照做支付是非法的,这些非法公司的存活率是非常的低,随时都有可能被处罚,跑路的大把。而有支付牌照的是获得了国家的许可,有支付牌照的都已向央行交备付金,最少都是千万。这一点说明了公司的实力。

2、是否是一清机,这个更重要了,一清机一般都是向银行或者支付机构直接结算给用户,而不是银行结算给第三方公司,这些公司再结算给用户。因为结算了两次叫二清,难于保障的是第三方公司会不会跑路或是挪用用户的资金。并且都是同一个商户,对于用户来说无所谓。而银行就可以看到刷卡的用户总在同一个商户消费,银行风控就会判定这个用户存在套现行为。自然对用户的信用卡提额不利,并且还有封卡的可能。

3、不要选择低费率的,不少用户都喜欢低费率的,而你们可能不知道,低费率的都是公益类的商户,这些商户银行都是零费率的。如医院、学校、政府部分。等于说你刷的这些商户银行都是没有收入的,哪么银行凭什么给你提额。同时低费率大部分都是小公司在做,他们用低费率吸引用户,他们在费率上赚不到你的钱,那么他们如何赚钱,自然是想要你的刷卡金,而不是费率。

上一篇
下一篇
发表列表
请登录后评论...
游客 游客
此处应有掌声~
评论列表
  • 游客
    2024年07月14日 05:36:04
    看了这么多帖子,第一次看到这么高质量内容!http://kdyt.finkaa.net/test/154234138.html