1.封顶POS机都是批发行业，特殊行业的机器，一般用于商业往来，企业单位的经济往来，个人卡在上面刷的情况比较少。所以个人在上面刷大额的信用卡，容易引起银行的怀疑。
2.封顶POS机现在被大量用来刷现套现，早以引起银行和监管部门的注意。因此，在封顶POS机上刷卡的普通信用卡持卡人，很容易被银行列为重点监控对象。
3.银行、银联和银监会正在对封顶POS机套现问题进行调研，限制乃至取消封顶POS机的举措很可能近期出台。届时用封顶POS机套现的机构将面临大批的封机、封账风险。银行对相应刷卡人的账目调查也可能在相应举措里，刷卡人可能被销卡、降低信用额度等。
4.大多数用封顶POS机套现的机构和个人都对上述风险心知肚明，正是基于上述判断，认为套现这个行业将面临干不下去的危险，所以现在能挣多少就挣多少，大幅度压低手续费，搞价格战，从而拉更多的客户。而套现现象的大幅度蔓延，必然引起管理层的关注，促使管理层更迅速地采取相应措施。
5.倒卖封顶POS机如今已经成为公开的秘密，管理层不会容忍这种既扰乱金融秩序又滋生腐败的现象长期存在。因此，对倒卖封顶POS机的现象进行彻查，对倒卖出去的封顶机进行分布调查、用途调查等都在监管层的计划之内。因此，在封顶机上进行刷卡将是非常危险的。
6.在封顶POS机上刷卡没有消费积分。所以，个人信用卡在这种机器上频繁刷卡，不但不被视为消费行为，不能增加个人信用，久而久之还有降低信用的可能性。
7.倒卖封顶POS机，使POS机极有可能被不法分子利用，从事盗取信用卡信息的途径。一些没有实体店和营业执照的个人卖个机器就可以营业，对刷卡人来说存在一定风险。而正常渠道从银行申请的机器，起码有一定的资质审查，相对安全一些。
8.有大量大额的消费记录，但是消费积分却很少，这种反常现象，必然引起银行的注意，进而会在申请房屋按揭贷款、汽车消费贷款等时，进行更为严格的审核，从而给持卡人留下隐患。
